Întrebări frecvente despre scrisoarea de credit în comerțul internațional

Întrebări frecvente despre scrisoarea de credit în comerțul internațional

Î: există discrepanțe în lista noastră de fiecare dată, care nu pot fi evitate. Oamenii din bancă mi-au spus că dacă există vreo discrepanță, depinde de client, iar riscul s-a transformat în între noi și client. Clientul plătește imediat ce plătește. Nu ne putem abține dacă nu plătim. Chiar așa?

R: dacă există vreo discrepanță, banca are motive să refuze să plătească. Pentru că banca este strict în conformitate cu documentul de a-și asuma responsabilitatea. În caz de discrepanțe, fie modificați documentele, fie comunicați cu clientul dumneavoastră pentru a modifica certificatul, fie lăsați clientul să confirme băncii că recunoaște discrepanțele, trimite documentele și promite să plătească. Într-adevăr, riscul revine clienților tăi.

Întrebare: vă rog să-mi puneți o întrebare. Am o mulțime de mărfuri și am deschis o scrisoare de credit, dar am încărcat un container mic și o mică marfă vrac. Containerul mic și mărfurile în vrac merg pe două nave, dar data expedierii este aceeași zi. Este aceasta o livrare parțială? Cum se pregatesc documentele pentru prezentarea bancara?

R: Sunt două loturi de mărfuri. În primul rând, trebuie să comunicați cu clientul dacă aprobați această metodă. Dacă aprobați, găsiți expeditorul de marfă care să coopereze și să vedeți dacă puteți emite documente în conformitate cu scrisoarea de credit. Apoi negociați cu banca. În cazul dumneavoastră, trebuie să comunicați bine cu clienții. Doar dacă clientul este de acord, altfel îl va înșela pe client.

Întrebarea 3: când metoda de încasare este prin plată, banca poate alege orice bancă?

R: banca de negociere poate alege orice bancă.

Î: Am un client din Sri Lanka care dorește să facă o scrisoare de credit de 120 de zile cu noi. Anterior, operam doar acreditivul la vedere, așa că sunt puțin îngrijorat. Aruncă o privire atentă la surdul lui. Există un articol în informațiile de transmitere a documentului. Ar trebui să trimiteți prin fax toată copia informațiilor de trimitere a documentului către oaspete în termen de șapte zile de la data expedierii și apoi să primiți chitanța de la cealaltă parte. Acest lucru încalcă al doilea principiu de verificare scris de proprietar. Este acest lucru acceptabil?

R: ar trebui să trimiteți prin fax toate documentele oaspetelui în termen de șapte zile de la data expedierii și apoi să primiți chitanța de la cealaltă parte. Chitanța este și documentul necesar pentru negociere? Dacă da, o astfel de clauză nu poate fi acceptată.

Î: Recent, am primit o întrebare din Turcia. Cealaltă Parte a solicitat ca modalitatea de plată să fie acreditiv documentar irevocabil, cu o sumă totală de circa 240000 USD. Compania noastră a efectuat întotdeauna o plată anticipată de 30% t/t și nu a operat niciodată o scrisoare de credit. Am mai auzit că reglementările vamale din Turcia sunt foarte stricte. Dacă mărfurile nu sunt ridicate în termen de două luni de la sosirea în port, acestea vor fi scoase la licitație la un preț scăzut, iar cumpărătorul inițial are cea mai mare prioritate la licitație. Vreau să întreb, în ​​acest caz, există vreun risc în acceptarea metodei de plată LC a celeilalte părți? Există vreo modalitate de a evita riscurile?

R: puteți accepta plata LC de la cealaltă parte, deoarece banca garantează plata atâta timp cât documentele sunt consecvente, ceea ce nu are nicio legătură cu faptul că străinii ridică mărfurile. Iar creditul spot va primi plata la aproximativ 15 zile de la expediere.

Î: Am întâlnit o problemă. Recent, vorbeam despre un client relativ mare, care făcea t/t, iar atunci valoarea comenzii este relativ mare. Dacă clientul dorește o perioadă de facturare de 60 de zile, îi putem acorda un credit de cel mult 500000 USD, adică dacă comanda depășește 50 USD, trebuie să plătească alte taxe. Vă rugăm să întrebați care este diferența dintre această situație și o scrisoare de credit.

R: în cazul dvs., clientul vinde pe credit cu propria reputație de afaceri, adică oa60 de zile. O scrisoare de credit se bazează pe reputația băncii de a face afaceri, diferența este încă foarte mare. Pentru o astfel de listă, puteți merge mai întâi la China Export & Credit Insurance Corporation pentru a efectua un sondaj de credit al străinilor, iar apoi China Export & Credit Insurance Corporation va acorda clienților o limită de credit. Cu această limită, puteți transfera riscul și presiunea de capital către bancă sau cu o singură atingere. Fabrica poate accepta cu ușurință o astfel de listă.

Î: Aș dori să întreb dacă L/C pentru expedierea în loturi ar trebui să fie prezentat în loturi? Există o taxă pentru fiecare plată a facturii?

R: actele se predau in loturi, iar taxele vor fi percepute de fiecare data cand se preda documentele. Dar taxa de notificare va fi disponibilă prima dată.

Î: Aș dori să întreb, în ​​cazul unei scrisori de credit la vedere, există vreo diferență între acceptarea termenilor FOB și CIF sau CFR?

R: diferența nu este mare. Dupa expedierea normala, plata integrala se negociaza cu banca, FOB. Străinul va aranja transportul și subscrierea. Beneficiarul asigurării este în mod natural un străin. Dacă este CIF sau CFR, taxa de transport este plătită de fabrică. Conform acreditivului, beneficiarul asigurării CIF și locul creanței vor fi, în general, transferate străinului. Deci, chiar dacă are loc un accident pe mare, străinii se vor ocupa de compania de asigurări.

Î: care este diferența de risc dintre o scrisoare de credit de utilizare și o scrisoare de credit la vedere? Am fost confuz. Pentru utilizarea L/C, după prezentarea documentelor, banca emitentă poate acorda o garanție de plată sau o garanție de acceptare băncii negociatoare?

R: nu există nicio diferență între riscul acreditivului la vedere și scrisoarea de credit înaintată, dar timpul de colectare la termen este mai lung. La negocierea unei acreditive de utilizare, banca o acceptă.

Î: compania noastră dorește să importe materiale din India. Pot opera printr-o singură atingere? Am vorbit cu furnizorul indian despre l/c 30 de zile. Când încep cele 30 de zile?

R: Da, dacă țara noastră emite acreditive străinilor, trebuie să plătim 110% depozit la bancă pentru a deschide acreditive 100%. Data se calculează în general de la data conosamentului.

Î: Am un client, din Emiratele Arabe Unite, care dorește un număr foarte mic de produse. Există doar 2-4 produse din zeci de soiuri. În acest caz, sunt necesare și scrisori de credit. Este potrivit pentru fabrica noastră? Va fi prea riscant pentru noi? Sunt îngrijorat că dacă sunt mai multe stiluri și mai puține cantități, documentele sunt ușor de greșit.

R: Cu siguranță o poți face. Doar expediați mărfurile în conformitate cu termenii documentului solicitați în detaliu în scrisoarea de credit. Trebuie reamintit că, dacă suma este mică, trebuie să țineți cont de costul acreditivului. Dacă nu pierzi bani pe listă, nu va fi rentabil.

Î: dacă mărfurile nu sunt ridicate în termenul de livrare al acreditivului, nu este toată responsabilitatea cumpărătorului? Cum poate face ca documentele să fie inconsecvente?

R: data de livrare, cunoscută și ca data de expediere, este pentru furnizor. Conform scrisorii de credit, furnizorul trebuie să expedieze înainte de ultima dată de expediere. În caz contrar, va provoca discrepanțe majore, iar banca poate refuza plata.

Î: Acum operez bunurile unei scrisori de credit și este timpul să predau documentele. Inv și lista de ambalare trebuie să fie identice cu beneficiarul acreditivului? Pentru că nu exportăm acest lot de mărfuri noi înșine, ci prin alții. Mai întâi poate compania altcuiva și apoi compania mea? Din vina șlepului, nu putem decât să amânăm expedierea. Are vreo legătură cu scrisoarea de credit?

R: informațiile date băncii trebuie să fie în concordanță cu beneficiarul de pe acreditiv. Cat despre daca sa expediezi singur si care sunt documentele la vama, e in regula. Pentru că documentele date băncii și documentele date la vamă sunt două seturi de documente independente. Poate fi diferit. Dacă spuneți că există o întârziere a unei nave, trebuie să vedeți dacă este cea mai recentă dată de livrare pe L/C. Dacă depășește, puteți lua în considerare discutarea cu expeditorul de marfă pentru a-i cere să vă ajute să semnați factura de încărcarea înapoi. Dar cel mai bine este să comunicați cu clienții dvs. în avans. În caz contrar, va fi problema înșelarii clienților.

Întrebarea 14: Întotdeauna simt că acreditivele sunt supărătoare. Nu e bine să faci direct TT?

R: cheia este că realizarea de scrisori de credit este foarte utilă pentru străini și poate evita riscurile corespunzătoare pentru fabrici. Deci străinilor le place. Străinii au această cerință.

Întrebarea 15: termenii EXW pot fi LC? Mi-e teamă că nu pot primi conosamentul, dar clientul spune că dacă sunt expeditor, voi primi conosamentul. Este corect?

R: în teorie, orice mod de livrare poate fi o scrisoare de credit și trebuie clarificate doar responsabilitățile și documentele corespunzătoare. Dacă este modul de tranzacție EXW, declarația vamală ulterioară și transportul sunt responsabilitatea cumpărătorului. Dacă scrisoarea de credit presupune să aveți nevoie de un conosament pentru a negocia, aceasta încalcă al doilea principiu al acreditivului. După deschiderea acreditivului, puteți colecta și procesa documentele unilateral, fără a vă baza pe client. Deci riscul este foarte mare. Prin urmare, ar trebui să ținem întotdeauna cont de cele două principii de a face scrisori de credit și multe probleme vor fi ușor de judecat.

Î: poate fi anulată scrisoarea de credit în Bangladesh atunci când clientul spune că poate fi anulată? Deci fabrica nu va fi grav avariată?

R: acum, în general, acceptăm doar acreditive irevocabile. Pentru acreditive irevocabile, partea emitenta nu poate anula unilateral acreditiv, ci numai cu acordul beneficiarului. Cu excepția cazului în care acceptați o scrisoare de credit revocabilă, va exista riscul ca străinii să revoce unilateral scrisoarea de credit.

Întrebarea 17: cereți următorului oaspete francez să efectueze plata prin conosament la O / A60 zile ale China Export & Credit Insurance Corporation. Există ceva la care să fii atent?

R: Franța are reputație de nivel A2, iar prima de 60 zile a OAS este de aproximativ 0,5 la sută . Este încă foarte bine. Este în regulă să faceți o investigație de credit pentru clienți în mod normal și apoi să cumpărați asigurare. Dacă trebuie să colectați bani după expediere, ne puteți cere să facem acest lucru în locul dvs.

Î: există un client italian care este primul care cooperează și are nevoie de o scrisoare de credit. Cu toate acestea, există o clauză implicată: certificatul de inspecție original este eliberat de client. Avem nevoie de o garanție terță parte? Cum ar trebui să negociez cu clienții?

R: în cazul în care clientul solicită ca certificatul de inspecție să fie emis de către client, iar certificatul de inspecție este un document necesar pentru negocierea cu banca cu privire la scrisoarea de credit, cu toții considerăm acești termeni ca termeni soft care trebuie modificați sau șters. de către client. Pentru că încalcă al doilea principiu al acreditivului: furnizorul poate colecta toate documentele în mod unilateral.

Întrebarea 19: de exemplu, l/c prevede că ultima dată de expediere este 30 martie, în timp ce data de expirare a L/C este 5 mai, iar locul este țara băncii emitente (în străinătate). Dacă plătesc documentele băncii în a 20-a zi de expediere (în jurul datei de 20 aprilie), atunci banca va plăti documentele băncii emitente. În această perioadă, de la 21 aprilie până la 5 mai, dacă apare o situație neașteptată, timpul poate să nu fie suficient. Vom ajunge la data de expirare fără a primi plata. Cum să o evite? Este puțin dificil pentru client să seteze ora astfel?

R: în cazul în care beneficiarul acreditivului depune documente mai târziu decât data de expirare specificată în acreditiv, banca are dreptul de a refuza plata, iar beneficiarul trebuie să depună documentele până la data de expirare sau înainte. Banca trebuie să răspundă în termen de 7 zile lucrătoare de la depunerea documentelor. Destul timp.

Î: anul trecut, un client a făcut mai multe comenzi și a făcut TT. A fost, de asemenea, foarte lină. Pakistan. La sfârșitul anului trecut, invitatul a spus că planul de anul acesta a fost LC 120days. Ne simțim prea lungi. Și nu am făcut-o. Mă tem că există riscuri. Avem propria noastră agenție. Îmi amintesc că în termenii scrisorii de credit, este imposibil să se respecte 100 la sută. Chiar dacă există un pic de punctuație, clientul poate refuza să plătească. Vor exista clienți cu această situație? Desigur, acesta este un comportament relativ necinstiți - clientul refuză din motive anormale. Pentru încă 120 de zile, agenția trebuie să primească plata după 120? Facem TT. După ce suma clientului este introdusă, lista dispare, iar agenția ne plătește. Este rapid și convenabil pentru circulație. Dacă sunt lc120 de zile, capitala este reținută mult timp?

Răspuns: lc120 trebuie plătit la aproximativ 120 de zile după expediere. Se estimează că fabrica va avea presiune financiară.